Investir en bourse est une aventure passionnante qui permet de construire un patrimoine solide sur le long terme. Dans cet article, je vais partager la logique derrière la construction de mon portefeuille boursier, sans prétendre qu’il s’agit d’un modèle à suivre à la lettre. Mon objectif est de vous aider à comprendre les différentes stratégies d’investissement, la sélection des actifs et les performances attendues.
ATTENTION : Si vous n’avez jamais entendu parlé de la bourse, je vous conseille de lire dans un premier temps l’article expliquant son fonctionnement
Objectifs du portefeuille : Pourquoi investir en bourse ?
Avant d’investir, il est essentiel de définir un objectif clair. Mon portefeuille repose sur trois grandes ambitions :
- Accumulation d’actifs et création d’un patrimoine 📈
- Profiter de la croissance du marché 🌍
- Lutter contre l’inflation 💰
Avec une vision très long terme, je privilégie des actifs qui me permettent de sécuriser mon patrimoine tout en bénéficiant de la croissance des marchés financiers.
💡 Note importante : J’investis principalement sur le marché américain, historiquement plus performant que le marché européen.
Comprendre les actifs et leur classification
Pour construire un portefeuille équilibré, il faut connaître les principaux types d’actifs. En diversifiant les secteurs d’activités, nous réduisons le risque de volatilité de portefeuille. Voici un résumé des actifs majeurs et leurs secteurs :
Les actions et leur secteur d’activité :
| Secteur | Exemple d’entreprise |
|---|---|
| Services financiers | Visa |
| Santé | Sanofi |
| Services publics | EDF |
| Matériaux | ArcelorMittal |
| Énergie | Total Énergie |
| Télécoms | Orange S.A. |
| Technologies | Apple |
| Industrie | Airbus SE |
| Consommation courante | Nestlé, Colgate |
| Consommation discrétionnaire | Nike, McDonald’s |
Les autres types d’actifs :
- Obligations : Placements avec rendements fixes souvent émis par les États ou de grandes entreprises pour financer leurs activités.
- Matières premières : Or, argent, pétrole… ⛏️
- Crypto-monnaies : Actifs volatils, mais avec fort potentiel 📊
- Devises : Forex et monnaies internationales 💱
🔎 Comment classer ces actifs ?
- Boost (Axé sur la performance) : Actions technologiques, industrie, consommation discrétionnaire
- Bon Père de Famille (Axé sur la sécurité) : Actions à dividendes, obligations, services financiers, consommation de base
Sur quel marché investir ? Comparaison France vs USA
| Critères | 🇫🇷 Marché Français | 🇺🇸 Marché Américain |
|---|---|---|
| Economique | Economie au ralenti | Economie Solide – Monnaie la plus puissante |
| Croissance | Stable | Forte croissance |
| Risque de change | Non | Oui (USD/EUR) |
| Accessibilité | Facile (PEA) | Décalage horaire |
💡 Mon choix : le marché américain pour sa diversité et sa croissance dynamique.
Ma stratégie d’investissement : Portefeuille Performance vs Patrimoine
Mon portefeuille se divise en deux grandes catégories :
🔹 Portefeuille Performance (50%) : Objectif → Booster la croissance
🔹 Portefeuille Patrimoine (50%) : Objectif → Sécuriser le capital sur le long terme en contrant l’inflation
🔹 Portefeuille Equilibre (0%) : Ancien portefeuille à 50% remplacé par le Portefeuille Performance
Détails des portefeuilles :
| Portefeuille | Composition |
|---|---|
| Performance (Boost) | 20% GAFAM + 80% S&P500 |
| Patrimoine (Dividendes) | 100% Actions à dividendes |
| Équilibré (remplacé par le Performance) | 20% GAFAM + 40% S&P500 + 40% Obligations |
🚀 Pourquoi choisir ces stratégies ?
- Le portefeuille performance me permet de bénéficier de la croissance des entreprises les plus innovantes.
- Le portefeuille patrimoine sécurise mon investissement en générant des revenus passifs via les dividendes.
Comparaison des performances des portefeuilles
Rendement sur 1 an et 10 ans :
| Indice/Portefeuille | 1 an (%) | 10 ans (%) |
|---|---|---|
| S&P500 | 13% | 170% |
| GAFAM | 29% | 916% |
| Boost | 16% | 319% |
| Équilibré | 5% | 242% |
| Patrimoine | 5% | 220% |
📊 Bilan :
- Le S&P500 surperforme le portefeuille Equilibre
- Le portefeuille Boost profite de la puissance des GAFAM ce qui le place au dessus du S&P500 seul.
- Le portefeuille Patrimoine est moins performant mais son rôle de contrer l’inflation est réalisé.
Comment je sélectionne mes actions à dividendes ?
Les critères que j’applique pour choisir une action à dividende solide :
✅ Capitalisation boursière > 500M$
✅ L’entreprise répond à un besoin intemporel
✅ Versement des Dividendes constants depuis au moins 20 ans
✅ Croissance continue de l’entreprise et de ses dividendes
✅ PER et Payout Ratio maîtrisés
Où trouver ces données?
Personnellement, je regarde ces données sur le site Boursorama qui est assez intuitif et complet (Attention, ce n’est pas mon courtier). Trouvez ci-dessous le liens vers l’action Apple par exemple.
Exemples d’actions solides pour un portefeuille Patrimoine :
| Entreprise | Secteur | Ticker |
|---|---|---|
| Coca-Cola | Boissons | KO |
| Johnson & Johnson | Santé | JNJ |
| McDonald’s | Restauration rapide | MCD |
| Nike | Articles de sport | NKE |
| Procter & Gamble | Consommation courante | PG |
| Visa | Paiements | V |
Ce que l’on appelle « Ticker » est ce qui se rapproche d’une ID de l’entreprise. Il faut taper ce nom pour retrouver facilement les entreprises côtés.
💡 Pourquoi ces entreprises ? Elles ont une présence mondiale, une forte stabilité et des dividendes croissants.
Conclusion : Construisez votre portefeuille selon vos objectifs !
Mon portefeuille boursier est conçu pour maximiser la croissance tout en sécurisant mon patrimoine sur le long terme. La diversification entre actions de croissance, actions à dividendes et obligations permet d’adapter son portefeuille selon son profil de risque.
🚀 Vous débutez en bourse ?
✅ Définissez vos objectifs : croissance ou revenus passifs ?
✅ Diversifiez vos investissements entre croissance et sécurité
✅ Ne copiez pas un portefeuille, comprenez votre propre stratégie
✅ Investissez régulièrement et pensez long terme
💡 L’investissement est une aventure, et le plus important est d’être cohérent avec votre horizon de temps et votre tolérance au risque.
🔔 Avertissement : Je ne suis pas reconnu comme un professionnel par l’état ou un organisme financier public mais juste un particulier qui partage son expérience. Investir comporte des risques dont vous êtes le responsable. Ce contenu est créé à titre de divertissement et ne fait pas l’objet de conseil en investissement.
